Důležitost automatizace ve finančním sektoru

V dnešní době čelí banky a pojišťovny neustálému tlaku na efektivitu, snížení nákladů a zlepšení zákaznické zkušenosti. Automatizace se stává strategickým nástrojem, který jim pomáhá dosáhnout těchto cílů a současně udržet krok s digitální transformací. 

Efektivita díky automatizaci opakujících se úkolů

Automatizace rutinních, časově náročných a opakujících se úkonů, jako je zpracování faktur nebo validace dokumentů, snižuje lidskou chybovost a zvyšuje produktivitu. Technologie, jako jsou robotická automatizace procesů (RPA) a umělá inteligence (AI), umožňují automatizovat i složitější úlohy, jako je verifikace identity klienta. Banky a pojišťovny tak mohou věnovat více času na zákaznicky orientované činnosti a strategické iniciativy.

RPA (Robotic Process Automation) je technologie, která umožňuje automatizaci opakujících se a pravidelných úkolů v digitálním prostředí. Tato technologie využívá softwarové "roboty" k simulaci lidských interakcí s aplikacemi a systémy, aniž by bylo nutné provádět zásadní změny v existující IT infrastruktuře.

Use-case: Digitalizace vstupního dotazníku

Digitalizace vstupního dotazníku přináší zásadní zlepšení v rychlosti a přesnosti zpracování dat. Díky online formulářům mohou uživatelé snadno vyplňovat požadované informace z pohodlí svého domova a nahrávat doklady přímo z mobilního zařízení.

Automatizovaný systém okamžitě zpracovává údaje, což výrazně zkracuje čas potřebný k jejich vyhodnocení. Technologie optického rozpoznávání znaků (OCR) minimalizuje riziko chyb při přepisu dat, čímž zajišťuje vysokou kvalitu a spolehlivost výstupů.

Tento přístup navíc snižuje administrativní zátěž a náklady na zpracování. Eliminace papírových dotazníků a manuální archivace vede nejen k finančním úsporám, ale také k ekologičtějšímu provozu. 

‍

Systém rovněž zahrnuje přehledné administrativní rozhraní, které umožňuje sledovat stav odeslaných formulářů a přistupovat k nim pomocí QR kódů. 

Nejnáročnější částí projektu je integrace technologie optického rozpoznávání znaků (OCR) a zajištění její přesnosti a spolehlivosti. Tato část vyžaduje pečlivé nastavení a testování, aby bylo zajištěno správné rozpoznání a extrakce dat z různých typů dokladů (občanský průkaz, cestovní pas, smlouva, hlášení o škodě atd.). Kromě toho je důležité, aby OCR systém správně fungoval i za různých podmínek kvality obrazu, což vyžaduje rozsáhlé testování a optimalizaci.

OCR (Optical Character Recognition) je technologie, která umožňuje převod textu z tištěných nebo ručně psaných dokumentů, obrázků či skenů do digitální podoby, kterou lze upravovat a vyhledávat. OCR funguje na principu rozpoznávání tvarů písmen a čísel a jejich následné převedení do textového formátu. Tato technologie se běžně využívá pro digitalizacidokumentů, zpracování faktur, účtenek, vizitek nebo převod textu z fotografií a je klíčová pro automatizaci a digitalizaci administrativních procesů.

Jednou z možností jak tento složitý úkol vyřešit, je díky integraci Azure AI Document Intelligence do aplikace pro digitalizaci vstupního dotazníku. Tato cloudová služba umožňuje automatizované zpracování uživatelských formulářů a dokumentů s vysokou přesností. Pomocí této služby lze extrahovat klíčové informace, jako jsou osobní údaje, kontaktní informace nebo přílohy, přímo z nahraných dokumentů. 

Snižování rizik a zajištění souladu s regulacemi

Regulace ve finančním sektoru jsou přísné a dodržování všech pravidel vyžaduje precizní přístup. Automatizace může hrát klíčovou roli při monitorování rizik, identifikaci podezřelých transakcí a řízení souladu s předpisy. Automatizované systémy pro detekci podvodů dokáží na základě analýzy transakčních vzorců rychle identifikovat nesrovnalosti, čímž snižují riziko finančních podvodů a reputačních škod. V nejbližší době nás na toto téma čeká  nařízení Evropské unie DORA.

DORA (Digital Operational Resilience Act) je nařízení Evropské unie, které vyžaduje od finančních institucí a jejich dodavatelů IT služeb zajištění vysoké digitální odolnosti vůči kybernetickým hrozbám a technologickým výpadkům. Automatizace může hrát klíčovou roli při plnění požadavků DORA, například v oblasti monitorování bezpečnostních incidentů, provádění pravidelných testů odolnosti IT systémů nebo zpracování komplexních reportů o souladu s regulacemi.

Budování personalizovaných zákaznických zkušeností

Automatizace nejen usnadňuje interní procesy, ale také umožňuje bankám a pojišťovnám nabízet personalizovanou zákaznickou zkušenost. Analýza dat umožňuje lépe porozumět potřebám klientů a na základě toho jim poskytovat nabídky a služby šité na míru. Automatizované systémy, jako CDP, dokáží například identifikovat vhodný okamžik pro nabídku specifických produktů, čímž se zvyšuje šance na úspěšné uzavření obchodu.

CDP (Customer Data Platform) je softwarová platforma, která slouží k centralizaci a správě dat o zákaznících z různých zdrojů. CDP integruje data ze systémů, jako jsou CRM, e-commerce platformy, analytické nástroje nebo marketingové kanály, a vytváří jednotný, ucelený pohled na každého zákazníka. Tento přístup umožňuje firmám lépe porozumět chování zákazníků, personalizovat komunikaci a optimalizovat marketingové kampaně. CDP je klíčovým nástrojem pro zlepšení zákaznické zkušenosti a zvyšování loajality zákazníků v digitálním prostředí.

Je automatizace i vaše téma?

Zjednodušte své procesy a zvyšte efektivitu s našimi řešeními pro automatizaci ve finančním a pojišťovacím sektoru. V Etnetera Core jsme připraveni pomoci vám s digitalizací a automatizací klíčových procesů, abyste ušetřili čas, minimalizovali chyby a zlepšili zákaznickou zkušenost. Kontaktujte nás a zjistěte, jak mohou naše inovativní nástroje přinést hodnotu i vaší organizaci!

‍